ETF (上場投資信託)について

ETFは上場されている投資信託で、TOPIX(東証株価指数)や日経225といった指数と連動した投資信託です。

個別の株式を買うのではなく、同じ金額内でその市場の幅広い銘柄に分散投資していることになりますので、投資リスクを低減できますし、逆に経済成長と連動してメリットを受けることができます。もちろん、市場全体がリーマンショックのように暴落した際にはETFの価格も暴落しますが、しかし、そういった後で市場全体はジワジワと戻ってきますので、長期で考えれば資産形成に適しています。

ETFの特徴などを見ていきましょう。

 

ETFのメリット 分散投資・少額投資が可能

分散投資が可能

もし、日経225の225銘柄に全部個人で個別に投資しようとしたら、とんでもない金額が必要となります。しかし、日経225に連動したETFを買えば、投資した金額内で分散して代表的な企業に投資しているのと同じ効果が得られるのです。TOPIXに連動したETFを購入するということは、東証一部上場企業を全て購入するのと同じ効果が得られるということ。

ETFの購入は長期積立投資にも適しています。積立投資は、基準価格が高い時も安い時も平均して買い続けるため、長期で見ると購入価格が平均化されていくと同時に、指数連動型のETFであれば経済成長と連動しますので、リスクを低減することできます。

日本株式だけでなく、国外の株式や、REIT(不動産投資信託)などもありますので、さらに投資先を分散することがが可能となります。

少額投資が可能

ETFは1万円前後から購入が可能です。信託報酬も個別の投資信託と比べれば比較的安く抑えられています。

どんなETFがあるのか? TOPIXから、S&P500など様々

代表的なものを見ていきましょう

日経平均株価に連動したETFの一例(JPXサイトより)

上記は日経平均株価に連動したETFの一例です。様々な会社が発行しているのがわかります。よく見ると、信託報酬に違いが出てきます。また、ファンドの資産金額にも違いが出てきます。基本的には信託報酬が安いものを選ぶので問題ないです。

S&P500連動(JPXサイトより)

続いて、米国の主要指標のS&P500に連動しているETFです。かのバークサー=ハサウエイを運営する著名投資家のウォーレン=バフェットが、自分の死後は資産をS&P500に振り向けるようにいっているというように、米国企業の代表格が含まれている指数です。アップルや、マイクロソフト、アマゾン、フェイスブック、グーグル(アルファベット)、ジョンソン&ジョンソンというような米国を代表する世界企業に投資しているのと同じ効果となります。

S&P500の過去10年間のリターンは、年率12.97%です。

もし、複利でリターンを全て再投資に回せたと仮定すると、10年間で資産は3.8倍、20年間で12.9倍になる水準となります! この水準は凄いです!

 

まとめ

個別の株式を購入してリターンを得ていくのも魅力的ですが、運用益が安定的に期待できる指数連動型のインデックスファンドに投資するのも魅力的な投資です。特に、米国株など日本以上に運用実績が期待できるインデックス連動型のファンドに投資を続けていき、かつ複利で回すことが出来れば資産形成にはかなり有効です。

 

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